장기투자는 대체 왜 하는 건가? 장점, 주의사항, 투자방법

주식을 투자하기 위해 검색하게 되면 단기 투자와 장기 투자에 대해 뜨거운 논쟁을 벌이곤 합니다.

오늘은 장기투자를 하게 되었을 경우 장점과 투자 방법에 대해 알아보겠습니다.

 

 

장기투자의 장점

1. 복리

장기간 계획을 가지고 투자를 하게 되는 경우 투자로 인한 수익 또는 배당금 등을 재투자하여 복리의 효과를 완전히 누릴 수 있습니다.

아래는 매년 5프로의 수익만 내도 추가적으로 얻게 되는 수익률을 표로 나타낸 것입니다.

 

기간(년)	연 수익률	투자금(원)	수익금
5	5	10,000	12,763
10	5	10,000	16,289
15	5	10,000	20,789
20	5	10,000	26,533
25	5	10,000	33,864
30	5	10,000	43,219

2. 시장 변동에 유리

보통 주식 투자를 하는 경우 전쟁, 사고, 정치적인 이유 등에 의해 단기적으로 매우 많은 변동성을 가지고 있습니다.

단기적 관점에서 투자하게 되는 경우 이러한 변동에 흔들려 매매를 하는 실수를 하게 됩니다. 

하지만 장기투자는 단기적인 변동에 관심을 가지지 않고 온전히 회사의 가치를 보고 확인하는 전략으로 주식 시장의 변동에서 감정에 의한 매매를 줄일 수 있게 됩니다.

아래의 차트를 보면 매월, 매년 큰 폭의 등락을 반복하고 있습니다. 

하지만 장기적인 관점에서 20년 이상 바라보게 되면 우측으로 매우 높은 상승을 일으키는 우상향의 그래프를 확인할 수 있습니다.

네이버 증권 - 삼성전자 월봉 차트-

3. 세금, 수수료 유리

단기투자의 경우 자주 거래하게 되므로 거래 수수료가 증가하게 됩니다. 장기투자의 경우 거래가 적기 때문에 이 수수료를 줄일 수 있는 이점을 가지고 있습니다.

또한 주식을 통해 수익을 얻게 되는 경우 수익에 대한 세금을 지불하게 되는데 이 비용이 수익의 20%를 넘는 경우가 있습니다. 장기 투자를 하는 경우 이 소득세에 혜택을 주는 국가가 많아 유리한 투자를 할 수 있습니다.

우리나라의 경우 IRP, 연금저축을 이용하여 장기적인 투자를 하는 경우 세금 혜택을 받을 수 있수 있고 미국 등 여러 나라에서 장기적인 투자를 하는 경우 차익에 의한 소득세를 줄여주는 혜택을 제공합니다.

 

장기투자 시 주의 사항

1. 마켓 타이밍

많은 투자자들의 경우 시장의 타이밍을 맞춰 큰 수익을 내려는 욕심을 부리게 됩니다. 

장기투자자 또한 이러한 욕심에서 벗어날 수 없습니다. 

바닥에서 사겠다는 욕심을 버리고 회사의 가치를 평가하고 장기적인 관점에서 꾸준한 투자가 수익률을 올리는데 도움이 됩니다.

2. 감적적 매도 피하기

장기투자를 하게 되면 내가 산 종목은 떨어지고 다른 종목은 두 배 세배 상승하는 경우가 많습니다.

이런 상황이 오면 많은 사람들이 감정적인 매도를 하고 단기성 테마로 상승한 주식으로 편승하였다가 많은 손실을 입게 됩니다.

장기투자자는 시장에서 소외감을 느끼더라도 내가 투자한 회사의 가치를 다시 분석하고 인내심 있게 견딜 수 있어야 합니다.

3. 종목을 사랑하지 않기

장기적인 관점에서 투자하게 되는 경우 오랜 기간 가지고 있는 종목을 사랑하게 되는 경우가 있습니다.

이렇게 되면 투자자는 해당 종목의 가치가 변했음에도 팔지 못하고 결국 큰 손해로 이어집니다.

이를 피하기 위해 원칙을 세우고 반드시 원칙에 맞는 행동을 취해야 합니다.

 

장기투자자를 위한 투자 전략

1. 분산투자하기

내 자산의 포트폴리오를 다양한 산업의 주식에 투자하는 하거나 채권, 부동산 등 다른 자산군을 포함시켜 큰 폭의 하락에 대한 리스크를 줄여 안정성을 높일 필요가 있습니다.

또한 상승과 하락의 상관관계가 반대로 움직이는 자산군으로 포트폴리오를 짜게 되면 상승하는 자산을 팔고 하락하는 자산을 매입하여 추가적인 수익을 얻을 수 있습니다.

2. 재투자로 복리 누리기

배당금을 지급받는 경우, 매도를 통한 수익을 얻게 되는 경우 기존의 종목에 재투자하거나 새로운 종목에 투자하게 되면 추가적인 수익을 얻을 수 있습니다.

3. ETF를 통한 장기투자

기업의 재무를 보고 미래를 예측하고 가치를 평가하는 일은 매우 어렵습니다. 뿐만 아니라 해당 산업이 미래에 어떤 일이 일어나지 예측하는 것은 전문가도 어렵습니다.

따라서 기업이 아닌 시장을 추종하는 ETF에 장기적으로 투자를 하면 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.]

S&P 500 지수 또는 나스닥 ETF의 경우 지속적인 우상향을 그릴뿐 아니라 배당에 의한 수익도 받을 수 있어 매우 추천하는 방법입니다.

4. 저축과 같은 적립식 투자

ETF에 투자를 하게 되더라도 시장의 타이밍을 맞추기는 매우 어려워  수익이 나는 기간이 오래 걸릴 수  있을 뿐 아니라 매우 적은 수익을 얻을 수 있습니다.

따라서 매달 일정금액을 적금을 넣듯이 꾸준히 매수하게 되면 마켓타이밍을 맞출 필요가 없이 안정적이고 시장보다 높은 수익을 얻을 수 있습니다.

결론

장기투자를 하는 것은 많은 등락을 경험하는 등 쉽지는 않은 방법입니다. 

하지만 한 종목에 투자하는 기간이 길어질수록 수익률이 증가하기 때문에 충분히 고려해 볼 방법으로 보입니다.

많은 사람들이 본인에게 맞는 방법을 선택하여 부자 되셨으면 좋겠습니다.